Geldwäschegesetz - Handlungspflichten für Unternehmen

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Das Geldwäschegesetz (GWG) hat das Ziel, Unternehmen vor dem Missbrauch durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen und den Wirtschaftsstandort Deutschland nicht durch illegale Geldströme zu gefährden. Unter Geldwäsche versteht man in diesem Zusammenhang die Verschleierung der wahren Herkunft von illegal erzielten Einnahmen des organisierten Verbrechens.

Aber warum betrifft das nahezu alle Unternehmen und nicht nur Banken? In den letzten Jahren wurde der Finanzbereich bereits sehr streng geregelt, sodass es für Kriminelle viel schwieriger geworden ist, auf diesen Wegen illegales Geld in den Wirtschafts- und Finanzkreislauf einzuführen. Daher ist das organisierte Verbrechen auf andere Unternehmen ausgewichen.

Unternehmen müssen prüfen, ob sie vom Geldwäschegesetz betroffen sind, welche Mittwirkungspflichten (Sorgfaltspflichten und organisatorische Pflichten) sie im Geschäftsverkehr mit ihren Kunden beachten müssen und welche Strafen bei Nichtbeachtung drohen.

1. Betroffene Unternehmen mehr

Ist Ihr Unternehmen vom Geldwäschegesetz (GWG) betroffen?
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2. Auslösetatbestände mehr

Wann müssen Güterhändler und andere im GWG genannten Unternehmen tätig werden?
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3. Sorgfaltspflichten mehr

In welchen Fällen müssen Unternehmen Sorgfaltspflichten beachten und welche müssen sie berücksichtigen?
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4. Organisatorische Pflichten mehr

Welche organisatorischen Pflichten haben Unternehmen nach dem GWG?
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5. Folgen bei Nichterfüllung mehr

Wie müssen sich Unternehmen verhalten, wenn sie die Pflichten des GWG nicht erfüllen können?
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6. Wann verstoßen Unternehmen gegen das GWG und was sind die Folgen? mehr

Welche Bußgelder drohen Unternehmen, die sich nicht an die Pflichten des GWG halten? Welche Verletzungen werden besonders hart bestraft?
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