Vermittlung von Finanzprodukten (ohne Versicherungen)

(rd. 570 Unternehmen im IHK-Bezirk ohne börsenzugelassene Unternehmen)

Gewerbebetrieb, Gewerbeanzeige erforderlich (§ 14 GewO, GewAnzVwV).

Erlaubnis nach § 34c GewO (bei Darlehen und Investmentanteilen) bzw. nach § 32 KWG (bei anderen Wertpapieren und Derivaten, Sorten) erforderlich (§ 34c GewO, § 32 KWG).

Tätigkeiten

Vermitteln von Finanz- bzw. Bankprodukten mit dem Ziel, einen Abschluss zu erreichen (Abschlussvermittler).
Vermitteln des Nachweises über Abschlussmöglichkeiten von Darlehen bzw. von Finanz- oder Bankprodukten (Nachweisvermittler). Der Vertragsabschluss kommt hier nicht hinzu.
Kundenberatung bei der Finanzplanung bzw. bei der Vermögensanlage.
Vermitteln von Anteilen an Aktiengesellschaften (Aktien), GmbH- oder Kommanditanteilen (auch für KGaA), stillen Beteiligungen, Anteilscheinen an in- und ausländischen Kapitalanlagegesellschaften (Investmentzertifikaten) oder anderen Fondsanteilen (z. B. Immobilienfonds, Leasingfonds u.a.) und von Schuldverschreibungen.
Vermitteln von Darlehen verschiedener Art und Laufzeit für unterschiedliche Finanzierungszwecke (§ 607 BGB).

Bemerkungen

Finanzvermittler werden sowohl als firmengebundene Vermittler als auch als unabhängige Vermittler (Makler) tätig. Bei der Maklertätigkeit handelt es sich i.d.R. um Abschlussvermittlung. Der Makler schließt im Auftrag und auf Rechnung des Kunden Verträge ab, soweit Vollmachten vorliegen.

Bei Darlehen kann es sich um Gelddarlehen (Regelfall) oder um Sachdarlehen über vertretbare - gleichwertige, gleichartige - Sachwerte handeln. Die Genehmigung nach § 34c GewO ist für Haupt- und Nebentätigkeiten erforderlich. Einer Genehmigung bedarf es aber nicht, soweit ausschließlich Finanzierungsdarlehen für die eigenen Produkte der Hersteller bzw. Händler vermittelt werden, wie z. B. Finanzierungsdarlehen beim Kfz-Kauf.

Verbände:

AfW- Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.
Ackerstraße 3, 10115 Berlin
Tel.: (030) 20 45 44 03
Fax: (030) 20 63 47 59
http://www.afw-verband.de/

Bundesverband unabhängiger Baufinanzberater (BUB),

Im Pferch, 66909 Langenbach

Tel.: (06384) 99 34 41

Fax: (06384) 99 34 43

http://www.baufinanz-bub.de/

Europaverband der Selbständigen CEDI,

Bundesverband Deutschland,

Sektion Finanzdienstleistungen,

Hüttenbergstraße 38, 40, 66538 Neunkirchen
Tel.: (06821) 30 62 40
Fax: (06821) 30 62 41

www.bvd-cedi.de/

Bundesverband Finanzdienstleistungen FiFa,

Jägerstr.67/69, 10117 Berlin,

Tel.: (030) 2 61 79 99,