Beteiligungen

Um nicht nur auf Bankkredite angewiesen zu sein, entscheiden sich immer mehr mittelständische Unternehmen für die Beteiligungsfinanzierung.

Beteiligungsgesellschaften oder private Geldgeber bieten Beteiligungs- bzw. Risikokapital ohne die banküblichen Sicherheiten an. Finanziert werden dabei üblicherweise innovative, aber auch risikoreiche Vorhaben. Risiko- bzw. Beteiligungskapital ist dabei nichts anderes als Eigenkapital, das dem Unternehmen in Form von Einlagen als Stamm- oder Grundkapital, aber auch als eine stille Beteiligung am Unternehmen zur Verfügung gestellt wird.

Doch wer Geld gibt, will in der Regel auch mitreden. Ihr Interesse ist es aber, Kapitalgeber zu finden, die keinen Wert darauf legen, in Ihrem Unternehmen mitzubestimmen.

Mittelständische Beteiligungsgesellschaften sind Selbsthilfeeinrichtungen der Wirtschaft. Sie werden aus dem ERP-Sondervermögen gefördert und sind nicht in erster Linie renditeorientiert. Sie bieten Beteiligungsmöglichkeiten auch mit geringeren Beträgen an, die speziell auf kleine und mittlere Unternehmen sowie Existenzgründer zugeschnittenen sind. Gesellschafter sind Kammern, Verbände und Banken, die keinen Einfluss auf die laufende Geschäftsführung nehmen.

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ERP-Startfonds

Mit dem ERP-Startfonds bietet die Kreditsanstalt für Wiederaufbau (KfW) innovativen Technologieunternehmen Beteiligungskapital an, um ihren Finanzierungsbedarf zu decken.

Wer wird gefördert?

Junge Technologieunternehmen, die nicht älter als 10 Jahre sind und die Kriterien der EU-Kommission für kleine Unternehmen erfüllen.

Was wird gefördert?

Entwicklung neuer oder wesentlich verbesserter Produkte, Verfahren oder Dienstleistungen und/oder deren Markteinführung.
Der innovative Kern wird im Unternehmen selbst entwickelt.
Die neu entwickelten Produkte (Verfahren/Dienstleistungen) unterscheiden sich in den wesentlichen Funktionen von den bisherigen Produkten (bzw. Verfahren/Dienstleistungen) des Unternehmens und basieren auf eigener FuE.

Wie sind die Konditionen?

Höchstbetrag: max. 3 Mio. € pro Technologieunternehmen.
Es sind mehrere Finanzierungsrunden möglich, max. 1,5 Mio. € bei erstmaliger Finanzierung.
Laufzeit, Konditionen und Beteiligungsform richten sich nach der Beteiligung des Leadinvestors.

Wer kann als Leadinvestor auftreten?

Der Leadinvestor soll das Technologieunternehmen in allen wirtschaftlichen und finanziellen Belangen beraten und unterstützen.
Er soll Management-Know-how und Marketingunterstützung bieten können. Außerdem sollte er in der Lage sein, zusätzliche Finanzierungsmittel zur Verfügung zu stellen.
Als Leadinvestoren kommen in Frage:
Beteiligungsgesellschaften.
Unternehmen (als strategische Investoren).
Business Angels.

Wie erfolgt die Antragstellung?

KfW Mittelstandsbank Beratungszentrum Frankfurt am Main
Bockenheimer Landstraße 104
60325 Frankfurt am Main
Telefon: 069 74 31 - 30 30, Fax: 069 74 31 - 17 06

"ERP-Startfonds" der KfW Mittelstandsbank

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ERP-Beteiligungsprogramm

Das ERP-Beteiligungsprogramm dient der Erweiterung der Eigenkapitalbasis von kleinen und mittleren Unternehmen durch Bereitstellung von Haftkapital über Kapitalbeteiligungsgesellschaften.

Wer wird gefördert?

Kleine und mittlere Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft mit bis zu 499 Mitarbeitern und einem Jahresumsatz von maximal 50 Mio. €. Der Umsatz verbundener Unternehmen zählt mit.

Was wird gefördert?

Kooperationen.
Innovationen.
Umstellungen bei Strukturwandel.
Errichtungen, Erweiterungen, grundlegende Rationalisierungen oder Umstellungen von Betrieben.

Wie sind die Konditionen?

In der Regel 500.000 Euro, jedoch soll die Beteiligung das vorhandene Eigenkapital nicht übersteigen.
Sicherheiten: Offene Abtretung/Verpfändung der aus der Beteiligung erwachsenen Ansprüche an die KfW Mittelstandsbank.
Zinssatz: jeweils die geltenden Nominal- und Effektivzinssätze.
Tilgung: i. d. R. am Ende der Laufzeit in einer Summe. Eine vorzeitige Rückzahlung im Falle einer Kündigung der Beteiligung ist möglich.
Laufzeit: i. d. R. 10 Jahre.

Wie erfolgt die Antragstellung?

KfW Mittelstandsbank Beratungszentrum Frankfurt am Main
Bockenheimer Landstraße 104
60325 Frankfurt am Main
Telefon: 069 74 31 - 30 30, Fax: 069 74 31 - 17 06

"ERP-Beteiligungsprogramm" der KfW-Mittelstandsbank

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Hessen Kapital

Hessen Kapital ist ein Finanzierungsangebot des Landes Hessen an den hessischen Mittelstand zur Stärkung der Eigenkapitalbasis in den Unternehmen.

Wer wird gefördert?

Kleine und mittlere Unternehmen in Hessen mit weniger als 499 Beschäftigten, weniger als 50 Mio. € Umsatz oder 43 Mio. € Bilanzsumme.

Was wird gefördert?

Finanzierungsangebot des Landes Hessen zur Stärkung der Eigenkapitalbasis durch die Bereitstellung von eigenkapitalähnlichen Mitteln, vorrangig stillen Beteiligungen oder offenen Kapitalbeteiligungen.

Wie sind die Konditionen?

Stille Beteiligung:
Beteiligungshöhe: € 200.000,- bis zu € 1.500.000,-.
Auszahlung: 100%.
Laufzeit: im Regelfall 8 Jahre, max. 12 Jahre.
feste Vergütung p.a.: (bezogen auf die Beteiligungshöhe) erfolgt nach einem risikoorientierten Zinssystem auf der Basis eines Unternehmensratings und liegt zwischen 8-13%.
ergebnisabhängige Vergütung p.a.: (bezogen auf die Beteiligungshöhe) beträgt 2,5% außerhalb von EFRE-Vorranggebieten1 und in den EFRE-Fördergebieten 0,5%, jedoch max. 50% des Jahresgewinns.
Offene Beteiligung:
Hessen Kapital I erwirbt einen Anteil am Stamm-/Grundkapital der Gesellschaft.
Der Wert der Beteiligung richtet sich nach dem Wert des Unternehmens bei realistischer Einschätzung der Zukunftsperspektiven.
Der über die Zeichnung des Stamm-/Grundkapitals hinausgehende Betrag wird als Kapitalrücklage bereitgestellt.
Die Konditionen einer offenen Beteiligung sind frei verhandelbar.
Zwingende Voraussetzungen:
Voraussetzung für die Bereitstellung der Beteiligungsmittel ist die vorherige Gründung eines Unternehmens, dessen Eintragung im Handelsregister, positive Zukunftserwartungen für das Unternehmen sowie die Kapitaldienstfähigkeit.
Das Stamm-/Grundkapital muss vor Auszahlung der Beteiligung vollständig eingezahlt sein.
Patente sind in das Unternehmen einzubringen. Die eingebrachten Patente sollen dem Unternehmen für eine exklusive Nutzung während der Laufzeit der Beteiligung zur Verfügung stehen.